Tüm zamanların en büyük Finans Skandalları

Jerome Kerviel
Avrupalı Fransız Societe General bankası için çalışan traderlardan biri olan Jerome Kerviel, 2008 yılında yetkisi dışında işlemler gerçekleştirerek, çalıştığı bankayı 7.1 milyar dolar zarara uğratmakla suçlandı.
Yetkisi olmayan işlemler yapan genç trader Jerome Kerviel, 5 yıl hapis cezası ve 7.1 milyar doları geri ödemekle cezalandırıldı.

John Rusnak
İrlanda merkezli Allied Irish adlı bankanın döviz piyasası işlemleri için 1993 yılında göreve getirilen John Rusnak, 1995 yılına kadar gayet de başarılı işlemler gerçekleştiriyordu. 1996 yılında piyasada daha agresif oynayan Rusnak, meşhur yanlış Japon yeni tahminleriyle para kaybetmeye başladı. 1997 yılına gelindiğinde Rusnak; 29,1 milyon dolar, 2001 yılına kadar da 300 milyon dolara yakın para kaybetmişti.
Yanlış tahminlerinde ısrarcı olan ve kendisine bir hayli güvenen trader, Japon yeninin dolar karşısında değer kazanacağını düşünüyordu. Bu nedenle vadeli sözleşmelerini garanti altına da almamıştı. İşler ters gitmeye başlayınca tıpkı diğerleri gibi yetkilerini suistimal etti ve kendi kayıplarını gizlemek için düzenleyici sisteme müdahale etmeye başladı. Sonuçta Rusnak 7 buçuk yıl hapis cezasına ve 691 milyon dolar ceza ödemeye mahkum edildi.


Nicholas William Leeson
Nicholas William Leeson ya da Nick Leeson olarak da tanınıyor, piyasanın unutamadığı en şöhretli dolandırıcılardan biri.
Kariyerinin zirvesine sadece 28 yaşında yetenekleriyle adım adım yaklaşan Nick Leeson, 1993 yılında Barings Bank˜ın Singapur™daki yatım bankacılığı iştirakine genel müdür olarak atanmıştı. Barings Bank™ın Singapur uluslararası döviz borsasında işlem yöneticisi olmasına ortam sağlayan durumla Nick Leeson, tıpkı Yasuo Hamanaka gibi yetkilerini daha farklı bir yolla kullanmayı tercih etmişti. 1994 yılında yaptığı muhasebe hataları sonucunda 20 bin sterlini kayıtlardan silen Leeson, şirketi adına büyük pozisyonlar alarak hatasını hatayla kapatmayı başardı. Başardı diyorum çünkü gerçekten başardı ama durmadı! Para tatlı gelmiş olacak ki Leeson bir süre sonra daha büyük pozisyonlar alarak hatalarını sürdürmeye devam etmişti.
1995 yılında ortaya çıkan skandalın ardından doğrudan tutuklanan Nick Leeson, çalıştığı bankayı da batırmıştı. Tarihe Barings Bank Olayı olarak geçen bu skandal aynı zamanda Rogue Trader adlı filminde konusunu oluşturmaktadır.


Yasuo Hamanaka
Yasuo Hamanaka namı diğer ˜Bay Copper™, Japonya™nın en büyük ticaret şirketlerinden Sumitomo Corporation traderlarından biriydi. Finans piyasalarında oldukça yüksek işlem hacmine sahip bakır ticareti için şirketin baş traderı olarak görev alan Yasuo Hamanaka, dünyanın en büyük piyasa dolandırıcılarından biri olarak biliniyor.
Uzman olduğu bakır ticareti konusunda piyasadaki başarılarıyla çalıştığı şirket Sumitomo Corporation tarafından 1991 yıllarında ˜kahraman™ olarak nitelendiriliyordu. Yaklaşık 5 yıl gibi bir süre sonunda 13 Haziran 1996 tarihinde, Sumitomo Corporation Londra Metal Borsası˜na 1.8 milyar dolarlık zarar bildirdi. İncelemelerin ardından zararın çok daha yüksek olduğu ortaya çıktı. Yasuo Hamanaka, yetkisiz işlemler yapmış ve şirketini 5 yılın sonunda 2.6 milyar dolar zarar uğratmıştı. Sonuç olarak ˜Bay Copper™ gri takım elbiseleri arasında 1998 yılında sekiz yıl hapis cezasına çarptırıldı.

Charles Ponzi
1919 yılında Boston'da yaşayan İtalyan göçmen Charles Ponzi, yurtdışında düşük bir fiyata uluslararası cevap kuponları satın alıp daha sonra bunları ABD'de kârla satarak zengin olma planını ortaya attı.

Lojistik zorluklar ve artan genel giderler nedeniyle işletmesi büyük borçlar altına girmiş olmasına rağmen, çok sayıda yatırımcıyı kendisini desteklemeye ikna etti. Artık bilinen bir hile olan Ponzi, yeni yatırımcıların sağladığı fonları mevcut destekçilere (ve kendisine) ödeme yapmak için kullanıyordu. Bu tür dolandırıcılıkların ilk örneği olmasa da, kötü şöhreti "Ponzi şeması" teriminin doğmasına yol açtı.

Enron
Fortune dergisi, Teksas merkezli enerji şirketi Enron'u 1995 ile 2000 yılları arasında altı yıl üst üste kurumsal Amerika'nın en yenilikçi şirketi seçti. Ancak Kasım 2001'de , milyarlarca dolar değerinde gizli borcun ortaya çıkmasının ardından hisse senedi fiyatı 1 doların altına düştü. Bunun ardından şirketin iflas ilan etmekten başka seçeneği kalmadı.

Worldcom,
bir yıl sonra ABD tarihinin en büyük şirket iflası unvanını Enron'dan devraldı. Toplamda 7 milyar doları aşan "muhasebe hatası"nın şirketin varlıklarını büyük ölçüde şişirdiği ortaya çıktı. Worldcom'un eski CEO'su Bernard Ebbers, skandaldaki rolü nedeniyle 25 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve o zamandan beri tüm zamanların en yozlaşmış CEO'larından biri olarak anılıyor.

Bernard Madoff
Kendi Wall Street yatırım şirketinin başkanı olan Bernard Madoff, tüm zamanların en büyük Ponzi planını tasarlayarak yatırımcıları yaklaşık 64,8 milyar dolar dolandırdı. Dolandırıcılığın 1980'lerin başlarında başladığı, ancak 2008 mali krizinden sonra çöktüğü düşünülüyor. O yılın Aralık ayında Madoff, oğullarına işinin "kocaman bir yalan" olduğunu itiraf etti ve ardından yetkililere teslim edildi. Madoff 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı.

Lehman Brothers
Lehman Brothers'ın çöküşü, 2000'lerin sonlarındaki mali krizin kalıcı bir simgesidir. Finansal hizmetler şirketi 150 yılı aşkın süredir varlığını sürdürüyordu, ancak kullandığı kozmetik muhasebe hileleri, düşük faizli ipotek kriziyle açığa çıktı ve banka iflas başvurusunda bulunmak zorunda kaldı . O dönemde ABD'nin dördüncü büyük yatırım bankası olan şirketin iflası, küresel ekonomi üzerinde ciddi sonuçlar doğurdu